~~~課程公告~~2019.2.14更新

~~~公告:(股市)【必修班】

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感謝您!祝您新春愉快!


~王力群, 2019年2月14日,敬上


2019年2月20日 星期三

寫給「程式交易者」的建議


【寫給「程式交易者」的建議】


  昨天我跟一位學生談了很多,他是程式交易者,交談過程中,我覺得應該把一些重點給寫下來,同學或讀者可以跟我以前發表過的相關言論互相比較,看這些年我對電腦程式交易的觀點改變了多少。原則上,基本觀念沒有變,其他的觀念有補充或加強,整體而言,我覺得應該是更成熟吧,希望如此。

  重點如下:

  第一、太多太多的程式交易者都是專職的,也就是說:必須靠每個月的操作來「提供」生活費。當然也有許多富二代是不需要工作的,那麼,他就不需要每個月都能夠獲利。(但是富二代普遍都有一個致命的弱點,那就是:即使他對追求知識有熱忱,但也會因為沒有遭受過現實的打擊、沒有在生活上面遭遇過巨大挫敗,所以他在股票市場中會很容易自大,或是很容易安於現狀而不再進步⋯⋯偏偏這兩種,都是投資人的致命傷。)

  有些交易者有一種致命的想法:認為自己每個月沒有額外的收入,所以他每個月就一定要在交易上面把錢賺到 ——這就好像在拳擊比賽的時候,鈴聲一響,自己就自動站到擂台角落去,先把自己先逼到死角,何苦呢?

  就算是在優秀的程式交易,也很難在十年之中每個月都賺到錢,更何況是賺到能夠滿足你的開銷的錢。

  隨著年齡的成長,你的開銷也可能會成長。你可能會去交女朋友、你可能會成家、你可能需要額外的開銷⋯⋯這一切,如果你每個月「都賺得剛剛好」,那麼,你就很難儲蓄,到時候,只要水位高一點,就會淹過你的鼻孔,到時候就會窒息了。

  第二點、我看過的許多程式交易者,有的很笨、很糟糕,卻有點小聰明,然後他就把那個小聰明當成是有能力從事程式交易的聰明、或是把自己會寫程式的那個聰明當成是操盤能力的聰明——這種人很多,依照我看來,他們的一輩子可能已經毁掉了,所以在這個地方不討論。

  我的建議是要說給那一些「真正具有才華」的程式交易者聽的。這些人,絕對不相信科斯托藍尼講的:「我從未看過玩短線的人能夠成為真正的贏家。」——這些優秀的操盤手會認為:「既然已經用到了電腦來克服心理障礙那麼,我的力量應該更巨大,只要能夠找對老師、找對方法,我應該絕對有辦法開發出一套正確的、優秀的短線交易程式。」——這個想法到底對不對呢?理想到底能不能夠實現呢?

  我要說的是:就算你能夠成功開發出正確的短線交易程式,你也很難持久,為什麼呢?

  因為當你開始賺錢以後,如果進入一個穩定的狀態,那麼,你就會在不知不覺當中,把未來的利潤也給算上去。在這個時候,你就會開始有所動作,開始去補償以前「縮衣節食」而沒有買的東西。過去在當輸家的時候,或是在開發程式的時候,努力工作,忽略了生活的品質,現在開始賺錢了,翻身了,於是就開始「迎接正常的生活」——這個時候,開銷就會提高了,而且可能會提高許多!

  我要說的是:一個人在成功以後,很難保持他的成功狀態! ——絕大多數的人,都不知道真正的惡魔是潛伏在成功之後。

如果一個人在成功以後,要繼續保持成果。那麼,他就必須在道德生活上面加強。但是,台灣的操盤手,普遍沒有道德觀念,所以,成功之日、巔峰的那一天來臨的時候,就是他開始往下墜落的同一天。

  第三點、如果一套交易程式開發成功了,然後,又穩定了運行了一段時間,獲利逐漸跑出來——這個時候,我看過很多交易者在這個時候都做了一個動作,就是把整個交易規模給他擴大!就是把整個交易版圖給他擴大!就是把整個交易市場的對象給他增加。

  本來只做台灣的股票市場,賺了錢以後,就跑去著做所謂的「國際」市場,把自己提升為「國際投資家」。但是又忽略掉自己的操作方法,不一定適合每一個國家。此時,很容易產生水土不服的問題。

  本來只做短線,賺了錢以後,又跑去做中線跟長線——本來這個動作是無可厚非的,但是,如果你沒有正確的長線知識,是不可以跑去做長線的。同樣的道理,很多人短線賺錢之後跑去做當沖,結果被痛宰。這都是因為「在越界之前,沒有具備足夠跨領域的知識」。

  第四點、是卓別林的預言。這位偉大的喜劇演員曾經預言:「如果機器能夠帶給人類幸福的生活,那麼,人類在獲得幸福之後,就會開始把機器搞得更多、更複雜,到最後,這麼多複雜的機器將會把人類搞得手忙腳亂,最後失控。」

  很多程式交易者,再看到自己開發的程式成功之後,就會想要「更進步」——其實就是想要賺更多。於是乎,他很可能就會走上卓別林預言的那條路。

  第五點、是唯心(主觀意志)唯物(物質技術)的問題──這問題太大,先不討論

  以上五點,提供各位做參考。

  在這五點當中,我認為:全部的重點集中在第二條。

  我也是在很多年以後,才逐漸了解科斯托藍尼這位老前輩為什麼會說出這麼「決斷」的話。翻開歷史,絕大多數的成功者,到最後都沒有辦法保住自己的戰果,這不但是技術的問題,更重要的是道德的問題。是一個人處事態度的問題。問題是:台灣絕大多數的操盤手,賺錢只是為了要吃喝玩樂,根本就不是為了什麼崇高的目的,所以,當初在巔峰的時候,居高不思危,下場就不必說了。

~王力群, 2019220


2019年2月18日 星期一

「專職交易者」要怎麼做到呢?


「專職交易者」要怎麼做到呢?

  以下是某位同學的來信,大概的意思是:「如果要這樣過著專職交易者的生活,會有什麼樣的問題呢

  來信的內容如下:
我想先跟老師報告一下我這邊的整體財務狀況,老師有空再看即可:
1.家庭構成員目前只算我跟我弟就好,父離家母離世,我跟他的分工是我想策略,他寫程式
2.總資產主要分為三個部分:
(1)有一間出租用不動產,出租穩定,月收約2萬,市場價值估250~300萬之間,但無另外自住房屋,我們還是要付房租出去,所以只算這邊的收入,每個月現金流量約莫會透支1萬到15
(2)定存190萬,目前當作期貨準備金以使整體槓桿控制在三倍以下,若未來有大型崩盤,會逢低買入高配息股
(3)期貨帳戶110萬,進行程式交易,用小台同時運作十幾個留倉策略,最大同時持有口數為4口大以下,另外搭配Buy價外Put進行避險,最多避險到2口大台。(來信結束)

  為了方便起見,我直接講結論:

  第一點,我們學習任何東西,都需要本錢。就算你是天才,也需要有良好的環境、充足的學費去跟隨更厲害的老師去學習。

  所以,在股票市場當中,如果我們要學習股票市場的正確知識,當然要跟隨「合格的、正確的老師」——這是最主要的學習路徑。

  其次才是「自修學習」——我本人就是走的這條路,其中的痛苦,不用講了,所以,我當然不鼓勵同學走這條路;如果一個人走,孔子說:『獨學而無友,則孤陋寡聞——獨自一個人學習,當中遇到比你功力強太多的妖魔鬼怪,那就糟糕了。所以,歷年來,正人君子都會強調團結合作,不會鼓勵單打獨鬥。

  第二點,如果你想要成為「正式的專職交易者」,那麼,先決的條件只有一個,那就是:你必須要成為贏家以後,才能夠做專職交易。——這一點非常重要!

  大家冷靜下來想一想,如果你不是贏家,那麼你是什麼家呢?輸家?還是「學習家」呢?

  如果你是輸家,卻因為想要翻身、因為想翻身而「辭掉原本的工作」,再來「全心全意投入股市」,那麼,你就會面臨一個問題,那就是經濟來源。

  我給大家的建議是:

  如果你家境富裕,有充足的財富供給你的「輸家生活」(因為你不知道這個生活還會延續多久?因為你不知道什麼時候你才能夠變成真正的贏家?),那麼,你把原來的工作給辭掉,有找到正確的老師了,那麼,理論上,你就應該比較容易「全心全意」投入股市的學習,因為你比別人要來得心無旁鶩。那就好好努力學習吧!珍惜你的父母給你的優渥環境!

  如果你目前入不敷出,沒有充足的財富支撐你的日常生活,而另外一方面,因為已經辭掉了正常工作,投入了股票市場,而自己目前的操作技術,又沒有辦法在股票市場裡面賺取充分的金錢,然後又要負擔學習的學費(這個學費,有的是給老師的,有的是要給市場的),那麼,當事人就會陷入困境了。

  這個困境,非常麻煩。有時候,非得要靠個人的因緣來化解。

  如果當事人是大資金,然後又碰巧碰到一個比較好的投資機會,那麼,他也許可以在合格教師的指導之下,掌握了這一次的機會而賺到一筆財富。然後再用這筆錢支撐下去。——這個計劃是可行的!但是,也要碰運氣。如果你進來的時候,沒有這個大機會,或是在執行這個大機會的時候,你本身的配合不夠、心裡承擔不足,簡言之,就是把事情搞砸了。——如果是這樣,那就很遺憾了。

  這個大機會,通常是一個比較大格局的投資機會,換句話說:不是長線,就是中線。

  但是,如果當事人是小資金,每個月的生活費的缺口又比較大,這就比較麻煩了。因為:如果碰到比較好的機會,但是卻是小資金,那麼,只能夠賺到錢,也沒有辦法支撐太久,馬上就要會下一筆錢去傷腦筋⋯⋯如此會成為惡性循環,搞得自己心理壓力很大。

  按照我的經驗,我看過絕大多數的朋友們,想要趕快翻身,都不是想要利用大機會翻身,而是利用極度困難的金融性延伸商品,以及期貨市場的短線——短線的難度,比長線高出太多!一般人想要在這個擂台上面不被其他的操作高手給痛宰,是非常困難的事情。

  所以我們現在把問題弄清楚了:想要利用短線操作來翻身,你不太可能贏過時間!因為:短線的學習需要時間,幾年的學習時間是跑不掉的,但是一般人完全沒有這個概念,因為被外面的廣告給洗腦了,他們會拼命騙你:只要你使用了某種商品,或是你加入他們,他們就有辦法讓你短期致富。

  請注意:天底下沒有白吃的午餐。——但是絕大多數的人,都會忘記這個原則。尤其是在生活費缺乏的狀況之下,柴米油鹽的壓力火燒眉毛,什麼原則都忘了。

  我們這位同學的狀況還比較好,每個月的資金缺口在台幣一萬五千元左右,所以,應該去想辦法兼差打零工,先把這個缺口給補上去。

  每月生活費的缺口在三萬元以上的,就比較麻煩了。因為三萬元相當於一個剛畢業的大學生在社會上第一份工作的薪水,而且是做全職的。如果你想要做專業的操盤者,那麼,你當然會想要擁有很多的自由時間,所以你就不太會去想打工了,就算去打工,零碎的時間也很難賺到三萬元。

  所以,我會奉勸資金缺口很大的朋友們:先放棄短線,回去找一份正當的工作,再工作個幾年,如果能存錢就存錢吧,反正你現在已經在我們班上了,中線跟長線的錢你比較能夠把握住——這就是你的希望。

  如果把全部的翻身希望放在短線上面,就好像一個沒有錢的人想要去當「很厲害的職業殺手」去賺錢,或者想要去應徵零零七情報員去賺錢——問題是他「暫時」還沒有矯健的身手,所以就變成了他的幻想。

  重要的是保持自己的理智要清楚,要擦亮眼睛,不要沉溺在自己的幻想當中。仔細檢查你目前的狀況,不要帶感情,要用理智。這是你自己的生命,你自己要負責,不要逃避,要勇敢。如果有合格的老師在旁邊陪你,那當然是最好。如果沒有人陪你,那就自求多福吧,願主保佑你。

~王力群,2019218

2019年2月14日 星期四

王力群日記 2019.2.14~【我對XXX很有意見?】


王力群日記 2019.2.14~【我對XXX很有意見?】

  通常,我們說:「我對XXX很有意見⋯⋯」——這句話的意思是:我對這個人感到「不滿」。

  每次我聽到這種話,我都覺得很奇怪,我想:「誰沒有缺點呢?為什麼一個人不能夠對另外一個人感到不滿呢?」

  我們這個社會,很多人在不知不覺中,都把自己當成是完美的人、把自己當成是聖人,只要聽到別人對自己有意見,就認為別人「不喜歡他」、「想要把他鏟除掉」⋯⋯,於是,他就會開始這個「對他有意見」的人。

  如果我真的了解一個人,那麼,我一定能夠同時理解他的優點跟缺點。優點當然很好,缺點呢?我希望他能改掉。如果希望他改,那麼,如果我是他的朋友,那麼我就一定要說給他聽;在說的過程當中,重要的是「溝通」,能夠彼此放下心防,好好聽聽對方的理由。所以,我一定會把我的意見講出來。

  偏偏我們這個阿Q的社會,根本就不能夠接受這種勸誡方式,我們武斷地認為:「如果一個人對我有意見,那麼,他就是我的敵人!

  我認為:人不識完美的,人類本來就有缺點,一個人認為另外一個人有缺點,是很正常的。一個人對於另外一個人感到不滿意、對他的做人做事「有意見」,這也是很正常的是,何必大驚小怪呢?何必把它做惡意的放大呢?

  中國人的血液中,處處可以看到狂傲的DNA成分,就是認為自己很棒,所以沒有辦法忍受別人的「意見」。

  秦始皇就是這樣的一個代表性人物。他認為:自己做的都是對的,所以,別人不能夠對他有意見;更何況,如果你是在背後批評我、講我的「壞話」、對我這個皇帝做的事情「有意見」⋯⋯那麼,我就要把你抓過來殺掉,那個時候叫做「棄市」。(就是砍了頭以後,把屍體丟在菜市場門口,不准收屍。)

  從此以後,中國人的父母師長,就很戒慎恐懼地告訴自己的小孩子以及後輩:「千萬不要在背後說別人的壞話!⋯⋯」於是這個習俗,就從公元前兩百年的秦國流傳下來了,一直到現在。

  小結論是:不是不能講壞話、不是不能夠批評朝政、不是不能夠批評人、不是不能夠對別人有意見,而是我們批評的有沒有道理,我們的意見有沒有道理。——這麼簡單的常識,一般人卻是沒有的,包括現在的台灣人。

  如果我對一個人沒意見,那只有兩種可能:第一就是他是完美的超級大聖人,第二就是我對這個人徹底死了心,懶得再多說一句了。

~王力群 2019214日,竹北